יעוץ השקעות פרטי – הבחירה הנכונה

יעוץ השקעות טוב יכול להניב תוצאות שלא תיארנו לעצמנו.

כמעט לכולנו יש מעורבות כלשהי בשוק ההון.
באופן טבעי תיק ההשקעות שלנו מנוהל על ידי יועץ השקעות כשאר ברוב המקרים מדובר ביועץ השקעות בבנק.
תיקי ההשקעות שלנו יכולים להיות קרנות נאמנות, אופציות, אגרות חוב.
אך רוב האוכלוסיה מושקעים דרך קרנות פנסיה , קופות גמל וקרנות השתלמות.
השאלה הנשאלת היא האם אנחנו מקבלים את המקסימום מיועץ השקעות בנקאי?
מה רמת הסיכון? מהי התשואה שלנו?
חשוב לדעת מה היתה התשואה וגם מה התשואה העתידית.
איך נדע היכן להשקיע?

אז מהו יעוץ השקעות פרטי?

התעודה המסמיכה יעוץ השקעות פרטי הינה אותה תעודה כמו זה של יועץ  השקעות בנקאי.
ההבדל המהותי שיועץ השקעות פרטי הינו אובייקטיבי. הוא לא קשור לשום גוף ואין לו אינטרס לכוון להשקעה במקום מסויים.
יועץ השקעות בנקאי נמצא באופן קבוע בקונפליקט של טובת הלקוח לעומת טובת מקום העבודה שלו.
ולכן לא בטוח שאכן הלקוח יקבל את המקסימום שיכול לקבל עם הכסף שהוא מעוניין להשקיע.
חשוב מאוד לבחור יועץ עם ניסיון רחב. גם פה כדאי לבדוק המלצות ולא לבחור את הראשון שדיברנו עימו. מדובר בכסף שלכם ובעתידכם.
יש לוודא את רמת האמינות ולהבין שיועץ השקעות שמבטיח הבטחות של תשואה גבוהה כנראה רמת האמינות שלו קטנה יותר כי בפועל אינו באמת יכול לדעת. כמובן שתמיד מדובר בהערכה.

אז בואו נפרט את הייתרונות בייעוץ השקעות פרטי:

  1. הדבר הבולט ביותר ביועץ השקעות פרטי הוא האובייקטיביות. אין הוא קשור לשום מוסד ולכן טובת הלקוח היא היחידה שעומדת מולו.
  2. יועץ השקעות פרטי שטוב בתחומו יכול להוזיל עלויות באופן משמעותי מול חברות ההשקעה והבנקים.
  3. שירות אישי. בניגוד ליועץ בנקאי שנותן שירות למספר רב של לקוחות יועץ השקעות פרטי רואה כל לקוח כעולם בפני עצמו.
  4. יועץ השקעות היושב בבנק מוגבל בזמן המענה שלו. קודם כל לפי שעות העבודה בבנק. חשוב גם לזכור שלא תמיד תהיה לו זמינות טלפונית כי לא תמיד ישנו מענה בבנק. יועץ השקעות פרטי הינו זמין הרבה יותר ושעות הפעילות שלו בדרך כלל רחבות הרבה יותר.